Скопировать ссылку
Поделиться
Финальное чтение в ГД прошел законопроект № 576830-8, подводящий под Закон о борьбе с легализацией преступных доходов (Закон № 115-ФЗ) операции с цифровым рублем.
В соответствии с будущим НПА, с 1 июля 2025 года юрлиц и других пользователей платформы цифрового рубля обяжут по запросам ее участников (банков) и ЦБ РФ предоставлять сведения и документы, необходимые для соблюдения норм Закона №115-ФЗ.
По общему правилу участник платформы сможет отказать в операции с цифровым рублем, если заподозрит, что ее цель – отмывание преступных доходов или финансирование терроризма. В этом случае пользователь будет вправе передать участнику документы либо информацию об отсутствии оснований для отказа. На рассмотрение отводится до 7 рабочих дней с даты обращения. Если решение не изменится, то пользователь сможет его оспорить через спецкомиссию при ЦБ.
Участник приостановит прием распоряжений пользователя платформы, если возникнут сомнения в достоверности и точности данных идентификации последнего. Если сведения не обновят в течение 7 рабочих дней, распоряжение на операцию с цифровым рублем не примут. Срок начнут исчислять сразу после даты, когда возникнут сомнения в данных. Участник возобновит прием распоряжений, когда направит в ЦБ РФ актуальную информацию.
Также участник не даст применять платформу для открытия счета цифрового рубля ряду клиентов. Среди них:
- компании, которых ЦБ РФ или участник включил в группу высокой степени риска совершения подозрительных операций;
- те, чье имущество надо заблокировать;
- те, кто ведут бизнес без лицензии, если она нужна.
Сейчас в антиотмывочном законодательстве нет положений об операциях с цифровым рублем. Однако ЦБ РФ уже установил: чтобы получить доступ к платформе, надо пройти идентификацию по Закону № 115-ФЗ.
Подробности и первую практику применения новаций можно будет узнать на нашем популярном семинаре Цифровой рубль и цифровые финансовые активы.
