Скопировать ссылку
Поделиться
Банк классифицировал операции клиента как сомнительные по закону № 115-ФЗ и затребовал документацию. Клиент документы в сроки по запросу не предоставил. Банк списал со счета клиента штраф в размере 50 000 рублей за непредставление документов, ссылаясь на закон № 115-ФЗ. Клиент принял решение оспорить этот штраф в суде.
Суды трех инстанций поддержали банк. Они рассудили, что правила обслуживания банка допускают взыскание штрафа в подобных ситуациях.
Верховный суд с этим не согласился и указал (Определение ВС РФ от 04.09.2024 № 305-ЭС24-5195):
- банк может отнести сделку к подозрительной и применить законные меры. Но к таким мерам не относится взимание штрафов в повышенном размере;
- банк контролирует транзакции клиентов в публичных целях. Это не способ извлечения дополнительных доходов для банка.
А за актуальной практикой работы с валютными транзакциями с минимальными рисками приглашаем на семинар Валютный контроль 2024-2025 в ноябре.
